みなさんこんにちは、ジ・アースたいへいです!
今日で100日チャレンジ10日目となります。もう1/10ということで時間が経つのは早いですね。
いろんな方々が投資初心者にインデックス投資を勧める理由について解説していきたいと思います。
インデックス投資とは何?
まず初心者にお勧めされる投資信託には2つの種類があります。アクティブファンドとインデックスファンドです。
投資の世界には指数というものが有名なものでは日本ではTOPIX、アメリカではS&P500などです。
その指数に連動した値動きをするように作られたのがインデックスファンドです。
反対に指数を上回るように作られたのがアクティブファンドです。
ここまで聞くと「指数を上回るアクティブファンドの方がいいじゃん!」と思う方がいらっしゃるかもしれません。そんな方はこちらをご覧ください。
これは2002年〜2021年の間にインデックスファンドよりアクティブファンドの方が優勢だった年がまとめられています。
米国株式では約20年近くの間アクティブファンドが優勢だった年は3年だけです!
なぜ指数を上回るために作られたアクティブファンドが負けてしまうか?
それは手数料です!
アクティブファンドは指数を上回るために管理が大変で手数料がたくさん取られてしまいます。その影響もあり利益を出しづらいんです。
投資信託を選ぶ際は手数料をみるようにしましょう!
投資信託を勧める理由は他にある?
初心者に投資信託をお勧めする理由はまだまだあります。
・勝手に分散投資してくれるので大きく損をする可能性が低い
・管理するのが簡単
・長期的に保有することに向いている
これらの理由が挙げられます。
まず投資信託の仕組みについて説明していきます。
投資信託とは投資者(僕たち)が出したお金を投資のプロが対象の投資先へ投資します。
僕たち個人が株を買うとなると個別株は数種類しか購入することができません。しかし多くの投資者からお金を集めて投資するので色々な企業の株を買うことができます!
なのでこの投資信託を購入するだけで分散しているのです。
そして、投資をしている方全員にリバランスというものが必要になります。
普通は購入している株の比率を整えたりする必要がありますが、この投資信託は投資のプロが行ってくれるので基本的に購入してからもっておくだけで十分です。
なので購入後の管理もとっても簡単です!
そして過去の投稿でも紹介していますがこの投資信託は長期での保有がお勧めします!
理由としては15年以上保有した場合ほとんどの方が損をすることなくリターンを出している結果がでているからです!
この強みを生かすのであればつみたてNISAなどの制度を利用することをお勧めします!
まとめ
投資信託は初心者にお勧めしたい理由を載せていきましたがわかりましたか?
これからも投稿を続けていくので何かあればコメントよろしくお願いします。
最後までご覧いただきありがとうございました。