こんにちは！ジ・アースたいへいです。
突然ですが皆さんは投資をされていますか？
僕は去年の４月に投資を知りました。そして今月で投資を始めてから1年が経ちました。
「投資をしてみたいんだけど損をしてしまわないか心配」、「本当に投資してみていいのかな？」などと心配な方がいらっしゃると思います。そんな方へ向けて今回書いてみようと思いました。
１、つみたてNISAの1年後の結果は
僕がつみたてNISAを始めたのが去年の６月です。１年間通しての結果がこちらになります。
現在までに600,000円積み立てて、トータルリターンは＋5920円（＋0、98％）となっています。
現時点での評価額は上記のようにとなっていますが３月時点では＋１１％まで上昇していたときもありました！
このグラフの様子で見ると投資額に対してつみたてNISAの評価額がマイナスとなっているのはほとんどありませんね！
ちなみにどの銘柄に投資しているか気になっている方もいらっしゃると思うのでそちらも公開していきます。
どちらもeMAXIS Slimシリーズで投資をしています。昨年度はオールカントリーと米国株式の投資比率はほぼ１：１で行いました。しかし今年からは米国株式のみで投資するようになりました。
2、なぜ米国株式一本にしたのか
ここではなぜ米国株式一本にしたのか説明していきます。理由は２つあります。
１つ目は、今年からつみたてNISA以外の投資額が増やしたことです。昨年は途中からのつみたてNISAを始めました。そのため40万円分投資するために月58000円程度投資していました。
今年から１月から投資できる分が月33,333円へ減りました。僕は現在楽天証券でつみたてNISA口座を開設しています。楽天カードで投資信託の購入は月5万円までできます。残りの投資ができる分があったので最大限投資できるように調節しました。そこでつみたてNISAは米国株、残りの特定口座で全世界株に分けるようにしました。
上の部分の説明を要約すると「全世界株を買わなくなった」というわけではありませんのでそこはご理解お願いします。
そして２つ目ですが、２つ目を説明する前にこちらをご覧ください。
こちらはeMAXIS Slim全世界株の目論見書です。目論見書とは投資の計画書にあたるものでこの中には大事なことが書いてあるので皆さんもよくみてください。
この投資地域を見るとほとんどがアメリカへ投資していることがわかります。
投資信託のメリットはご存知でしょうか？
それは「小額で分散投資ができるということ」です。
ただこの表を見るとほとんどがアメリカに投資しているため分散投資になっていないと思いました。アメリカは今後も人口増加が予想される国で将来的に成長が期待できる国です。そしてアメリカ発の大企業も多く世界のイノベーションはほとんどがアメリカから起こっています。
それならばアメリカへの投資配分を増やした方がいいと考えつみたてNISAは米国株一本へ変更しました。
３、今後の投資について
1年間の投資成績を見て今後も投資していくことは変わりません。
しかし、今年は株価の低下もあり買い時な状況下にあると考えています。なので投資信託だけでなくETFや個別株にも投資をしてみたいと思っています。
今後の市場がわかる人は絶対にいません。いくらか予想できても未来の出来事が全てわかる人はいません。なので僕は購入できそうなときに少しずつ購入していきたいと思っています。
僕は長期的目線で投資を行なっているので、今財政が少し厳しくても今後の成長が望めるところへ投資をしていきたいと考えています。
４、まとめ
・つみたてNISAは投資を開始してからプラスで経過している。
・投資配分を米国株多めに変更し投資している。今後は状況に合わせ調節予定。
・今回は株価の暴落もあり買えそうな時にコツコツと投資していく。
久しぶりな投稿もあってか少し読みづらいかもしてませんがご容赦ください。
現在仲間とともに１００日チャレンジを行なっているのでぜひインスタグラムでもご覧ください。
